厦门长乐农商行违法被罚150万 违规发放个人经营贷等

（三）欠款人所在行业状况；

（四）欠款人的应该收账款、应该付账款、买方等真实负债；

（五）欠款人服务于资金总需求和现阶段融资性负债具体情况；

（六）欠款人关联方及关联交割等具体情况；

（七）缯行贷款具体用作及与缯行贷款用作相关的交割赢资金占用等具体情况；

（八）受益人来源具体情况，最主要生产经销产生的现金流、综合收益及其他合通则收入等；

（九）对有运押的外债缯行贷款，还需实地调查运（薄）押物的权属、实用价值和变现难易程度，或保证人的保证会籍和能力等具体情况。

《外债缯行贷款负责管理暂行办通则》第三十条：缯行信贷应该减少缯行贷款资金派发后的负责管理，针对欠款人所属行业及经销表现形式，通过定期与不定期当晚核查与非当晚受控，分析欠款人经销、财务、同业、收取、运押及融资数量和管道变异等状况，掌握各种影响欠款人偿债能力的危险性主因。

《证券公司授信兼职尽心尽力指引》第四十一条：证券公司授信实施后，应该对所有可能影响受益人的主因进行时持续受控，并形成书面受控研究报告。中长期受控以下内容可：

(一)客户是否是按约定用作用到授信，是否是诚实地全面履行合同；

(二)授信项目是否是正常进行时；

(三)客户的通则律地位是否是变为；

(四)客户的负债是否是变为；

(五)授信的担保具体情况；

(六)运押品可取得具体情况和精确度、实用价值等具体情况。

《中华人民共和国国际金融经销负责管理通则》第二十一条：国际金融缯行的切实经销规则，由通则律、司法通则规规章，也可以由国务院国际金融经销负责管理机构依照通则律、司法通则规制定。

前款规章的切实经销规则，最主要危险性负责管理、内部控制、资本充足率、金融机构精确度、损失准备金、危险性集中、关联交割、金融机构趋向于等以下内容。

国际金融缯行应该当完全符合切实经销规则。

《中华人民共和国国际金融经销负责管理通则》第四十六条：国际金融缯行有下列情形之一，由国务院国际金融经销负责管理机构责令改正，极刑二十万元以上五十万元以下罚款；情节除此以外具体情况严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经销授权；构成犯罪的，依通则追究不作为：

（一）仍未经借调会籍甄别任命董事、现职负责技术人员的；

（二）拒绝或者阻碍非当晚监管或者当晚核查的；

（三）包括虚假的或者掩饰重要事实的报表、研究报告等文件、的资讯的；

（四）仍未按照规章进行时信息披露的；

（五）具体情况严重违反切实经销规则的；

（六）拒绝制订本通则第三十七条规章的措施的。

以下为原文：